Ein versteckter Vermögenswert ist ein Wertgegenstand, den eine Person oder ein Unternehmen möglicherweise zu unrechtmäßigen Zwecken, beispielsweise zur Vermeidung von Zahlungen oder Abrechnungen, verborgen hat. Dabei kann es sich um Gegenstände wie Immobilien oder andere Besitztümer handeln, auf die eine andere Person einen berechtigten Anspruch erheben könnte, wenn sie nicht vor ihrem Wissen oder Zugriff verborgen bleiben.
Die Beauftragung eines Privatdetektivs zur Suche nach Hidden Assets kann Ihnen dabei helfen, Geld, Aktien, Eigentum und andere Ansprüche zu identifizieren und aufzuspüren, die Ihnen möglicherweise aufgrund einer Scheidung oder eines anderen Verfahrens zustehen, oder die Absichten und Interessen eines potenziellen Partners zu ermitteln, bevor Sie mit ihm Geschäfte machen.
WARUM EINEN DETEKTIV FÜR EINE VERMÖGENSSUCHE BEAUFTRAGEN?
Scheidung und Kindesunterhalt.
Hidden Assets wird im Scheidungsverfahren oft und aus gutem Grund behauptet. Es ist üblich, dass Ehepartner Vermögenswerte verstecken, um die Vermögensaufteilung oder die monatlichen Unterhaltszahlungen und den Kindesunterhalt zu beeinflussen, insbesondere wenn die Scheidung schon länger geplant ist. Ehepartner können auch Vermögenswerte verstecken, bevor sie einen Ehevertrag unterzeichnen, um diese Informationen vor dem neuen Ehepartner zu verbergen. Finanzielle Fragen in Ehe und Scheidung werden oft kompliziert, insbesondere bei hohem Vermögen. Viele Scheidungsanwälte raten daher automatisch zur Beauftragung eines Vermögensermittlers.
Geschäftspartnerschaften.
Die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit einem neuen Partner kann wie eine Heirat sein. Sie möchten wissen, ob Ihr potenzieller Partner seine finanziellen Schwierigkeiten verheimlicht oder in andere fragwürdige oder riskante Geschäftsbeziehungen verwickelt ist. Ein bestehender Geschäftspartner könnte in Erwartung einer Trennung, falls das Unternehmen Verluste macht, daran interessiert sein, Vermögenswerte zu verbergen, oder er versteckt möglicherweise veruntreute Gelder.
Umstrittene Testamente oder Nachlässe.
Wenn Familienmitglieder oder Erben eines Nachlasses in Konflikt geraten, kann nur eine Vermögensermittlung das wahre Ausmaß des Nachlasses aufdecken und Zweifel ausräumen. Die Suche kann auch fehlende Vermögenswerte aufdecken.
Klagen und Schulden, die die Versicherungssumme übersteigen.
Nicht selten versuchen Versicherte, Vermögenswerte zu verstecken, um deren Einbeziehung in den Vergleich zu verhindern, da sie mit einer Klage rechnen müssen. Oder: Wie kann der Geschädigte Gerechtigkeit erlangen, wenn die Schulden eines Haftpflichtigen die Deckungssumme seiner Haftpflichtversicherung übersteigen? Ein Vermögensermittler weiß, worauf er achten muss, um festzustellen, ob Vermögenswerte vorhanden sind und wo diese versteckt sind.
WELCHES VERMÖGEN KÖNNTE VERSTECKT SEIN?
Häufige Arten Hidden Assets sind Bargeld, Anleihen, Investmentfonds und Offshore-Konten. Bargeld kann in andere Vermögenswerte wie Immobilien, Kraftfahrzeuge, Flugzeuge, Wasserfahrzeuge, Kunstgegenstände und Schmuck umgewandelt werden. Vermögenswerte können auch in Unternehmen, Versicherungspolicen, Renten, Reiseschecks und Aktien gebunden sein. Vermögenswerte, die oft übersehen und unterbewertet werden, sind Hobbyausrüstung, hochwertige Teppiche, Werkzeuge, Waffensammlungen und andere Sammlerstücke.
WIE WERDEN VERMÖGEN VERSTECKT?
Die Methoden, mit denen Menschen ihr Vermögen verstecken, sind vielfältig und reichen von banal und einfallslos bis hin zu beeindruckend kreativ. Oft sind Ehepartner, Verwandte, Freunde und Kollegen beteiligt, die sich der Verwendung des Vermögens möglicherweise nicht bewusst sind. Nicht selten werden Vermögenswerte gefunden, die unter dem Namen einer anderen Person in einem Lagerraum oder Bankschließfach deponiert wurden. Manche versuchen, ihr Vermögen mithilfe ihrer Kinder zu verschleiern, indem sie unter deren Sozialversicherungsnummern Treuhandkonten einrichten und große Geldsummen in Treuhandfonds überweisen.
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Die Tilgung von Schulden wie Hypotheken, Autokrediten und Kreditkarten ist eine weitere gängige Methode, Geld zu verstecken. Manche „zahlen“ sogar falsche Schulden bei Verwandten und Freunden zurück oder verschenken das Geld einfach in der Erwartung, es später zurückzufordern.
Arbeitnehmer können mit ihren Arbeitgebern zusammenarbeiten, um Boni und Gehaltserhöhungen zu verzögern. Unternehmer können Löhne an nicht existierende Mitarbeiter oder Subunternehmer zahlen, die Schecks aber nach Abschluss der Vereinbarung für ungültig erklären. Oder sie zahlen Gehälter und Honorare an Freunde und Verwandte für nie erbrachte Leistungen und erhalten das Geld später zurück. Der wahrgenommene Wert eines Unternehmens kann durch verzögerte Verträge und nicht gemeldete Gewinne in der Gewinn- und Verlustrechnung vorübergehend sinken.